Conciliar é conferir se o que foi registrado no financeiro da clínica realmente aconteceu no banco, e se o que o banco movimentou foi registrado. Quem faz isso todo mês encontra erros pequenos antes que virem um problema grande.
As duas sobras
- Passou no banco e não está lançado: um Pix de paciente sem baixa, uma tarifa, um débito automático esquecido.
- Lançado e não achado no banco: uma baixa feita por engano, um cheque não compensado, um Pix que falhou.
Quando as duas sobras zeram, o mês fechou com o banco.
Passo a passo
- Baixe o extrato no internet banking, de preferência em OFX. O CSV também serve, se tiver colunas de data, valor e descrição.
- Importe na conta certa. Extrato de um banco importado em outra conta não se corrige sozinho.
- Deixe o sistema conciliar o que casa: um único lançamento com o mesmo valor e data próxima.
- Decida à mão o que tiver mais de um candidato.
- Marque como ignoradas as linhas sem lançamento correspondente, como tarifa, rendimento e transferência entre contas próprias.
Cartão exige atenção
A operadora do cartão deposita o valor agrupado, dias depois e já descontada a taxa. Por isso o valor que entra no banco não é o valor bruto da venda. O que se compara é o valor líquido.
No financeiro da uClinica, o sistema não pede a senha do banco: você importa o arquivo, e o mesmo arquivo repetido é recusado. Há também caixa com abertura e fechamento conferidos.