Controlar o financeiro de uma clínica é saber, a qualquer momento, quanto entrou, quanto saiu e quanto sobrou. Parece simples, mas exige separar corretamente as origens e os tipos de movimento.
O que acompanhar
- Receitas: particular e convênio, por forma de pagamento. Considere o que foi efetivamente recebido, não o que foi faturado.
- Taxas: o cartão desconta uma taxa. O que cai na conta é o valor líquido.
- Despesas fixas e variáveis: aluguel, salários, materiais, impostos, marketing e sistemas.
- Repasses de profissionais: separe das demais despesas para enxergar a margem real.
- Caixa: abertura e fechamento diários, com conferência do que entrou em dinheiro.
Rotina mínima
- Lance os recebimentos no dia.
- Feche o caixa ao fim do expediente.
- Lance as despesas assim que pagas.
- Faça a conciliação com o extrato do banco ao menos uma vez por mês.
- Revise o resultado e a margem no fim de cada mês.
Planilha gratuita
Preparamos uma planilha de controle financeiro para clínica em Excel, com receitas, despesas e um resumo anual que calcula receita líquida, repasses, resultado e margem. Funciona também no Google Planilhas.
Quando migrar para um sistema
Sinais de que a planilha não basta: mais de um profissional, convênios com glosa e prazo de recebimento, repasses calculados na mão, caixa que não bate e estoque. Nesse ponto, um sistema ligado ao atendimento elimina a digitação dupla.
O financeiro da uClinica gera o título a receber a partir do atendimento, controla caixa, calcula repasses e concilia com o extrato em OFX ou CSV.